博林环球解析疯狂的配资骗局

水梦家园 · 发表于 2018-6-8 14:04:44

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监管层正进一步收紧场外配资，希望降低场外配资杠杆以调节市场。而一份嚣张的跑路公告让投资者目瞪口呆。这份来自漳州汇霖投资管理有限公司(下称"汇霖投资")的公告称:"这点小钱不可能退还给你们，再说也没差你们多少钱，我要东山再起，需要这个钱，不可能还你们，我现在先回老家，不用来找我，找我也不会给你们，特此公告!"
公告下的署名为朱振霖，出生于1991年，据一位不愿具名的人士说，其曾扬言家中背景深厚，穿着拖鞋上下班，但不像做过金融的样子，还在老家欠下100多万元外债。
但就是看着这么"不靠谱"的朱振霖，通过修改账户密码，套取客户保证金。受害客户分散福建、上海、湖南、四川等各地，涉及配资总金额2亿-3亿元。《华夏时报》记者掌握的数据显示，朱振霖涉案保证金1345万元。
而高调的朱振霖，留下一张嚣张的公告消失了。
并不高明的手法
眼下，投资者几乎束手无策:无法查找到资金方的信息进而止损，因为他们的账户密码已被修改。
"后面做的四个账户都出了问题，其中最大的一个账户210万元保证金，第一天就发现被改密，其它三个也先后被改密平仓。"来自成都一家投资公司的陈明(化名)告诉本报记者，5月15日，经朋友介绍，她的公司成为汇霖投资的二级代理商，损失600多万元。
与之遭遇相似的还有湖南的刘强(化名)。他在5月12日也就是汇霖投资成立当天开了账户，之后的两周配资都运行正常。6月5日，刚开完户，"发现账户密码操作被改掉，从上家资金方把保证金取走。"
记者采访的多位受害者发现，朱振霖的惯用手法是:前期正常配资、后期变向拖延时间直至改密取走保证金。
"我6月3日第一次去汇霖公司，打了60万保证金，两天账户都没出来，5日下午去他公司，关门了。"福建的冯先生说。
据介绍，6月5日当天，有江西代理客户发现账户被强行平仓，便报了警。
"6月8日，我们9个受害者到厦门嘉莲派出所报案做了笔录，涉案配资5500多万元，保证金1345万元。"湖南的刘强说。
朱振霖署名的公告称:各位配资的客户，因为股票账号被恒生冻结了1000多万保证金，亏了650多万，只退回了370多万到我的账户。"这点小钱不可能退还给客户。"
嚣张背后，纰漏百出。据业内人士介绍，恒生系统作为配资交易工具，并不存在冻结账户与否的问题。一个可能的解释则是:朱振霖把客户资金挪作他用，资金断裂，以致客户账户被强行平仓。
套取保证金
配资公司作为股票融资中介平台，赚取的是上下游资金利差，即从资金方低吸，再高放给配资客户。
朱振霖反其道而行之:资金方上家给他的月息2%-2.2%，朱振霖批发给客户是1.3%-1.5%。朱振霖的生意极不符常理。华东某大型配资平台负责人直言，朱振霖意在套取保证金，业内称"套保"。
目前各个账户情况各异，有的已被平仓，有的则未平仓，还有的找到资金方协商。至于被平仓账户的保证金情况，前述湖南刘强说:"时间过这么久，应该早被朱振霖套取走了。"根据本报记者掌握的数据测算，尚未开户直接被转走的保证金，加上被平仓账户的保证金，朱振霖套取的金额应在750万元左右。
据悉，另有两个配资金额为5000万元、2000万元的客户，由于找到资金方上家，协商解决，避免了保证金损失。
朱振霖的另一个套取保证金的方式，则是来自上下游的杠杆比差。
以1∶5比例配资1亿元计算为例，且最终该账户被平仓，前述配资平台负责人测算，理论上，朱振霖可套取的保证金高达2500万元左右。
朱振霖套保的另一"证据"则是，利息上"高吸低放"。高息，意味着在配资需求旺盛的当下，可以尽快配到账户。汇霖投资成立于5月12日，在一个月不到的时间内，迅速完成套保行为。
据知情人士透露，朱振霖的不少配资资金来自杭州一知名配资连锁平台。另一配资公司考虑到潜在风险，拒绝了朱振霖月息3%的融资要求。
据汇霖投资原业务代表方颖(化名)介绍，公司月初收取客户保证金及利息，月中或月底才与资金方结息，"他就利用半个多月的时间差，截留这部分利息，去炒股，想把1分利息差赚回来，结果亏了。"方颖告诉《华夏时报》记者。
"资金方没收到利息，可已给资金操作了，客户账户被强行平仓。"方颖说。
场外配资的风险
6月14日，证券业协会更要求券商进一步管控券商信息系统外部接入。在监管层进一步收紧场外配资的当下，朱振霖的骗局是顶风作案。
"配资，最重要的是当事人双方的互信，没有这点，不能配。"福建某配资公司人士表示。
多位受访的受害投资者均对本报记者表示，并未考察过汇霖投资或与朱振霖有过接触，仅凭朋友介绍就达成合作。而在股指高涨背景下，弥漫的乐观情绪及市场配资需求，麻痹了许多投资者的风险防范意识。
事发后，多名受害投资者已向厦门思明区公安分局经侦大队报案，但并未立案。"公安局还是说股票配资纠纷属于新型经济案件，要开专题会议研究。"前述福建的冯先生15日又去了一趟思明公安分局。
厦门市公安局相关人士对《华夏时报》记者表示，经侦案件都要一个初查过程。一法律界人士也认为，配资属新型金融交易模式，"公安、法院也觉得新奇"，要有一个认识过程。至于属民事纠纷还是刑事案件，公安部门则要收集证据，综合分析才能定性。
"场外配资是一种民间行为。如果有真实的配资行为，受到合同法、民法通则等法律条文的保护，像朱振霖这样套取保证金的做法，则涉嫌犯罪。"北京盈科(成都)律师事务所律师吴宗川表示。
如嚣张的朱振霖所言，现在受害的投资者最着急的是要联系上资金方，为尚未平仓的账户止损，但有的肯定找不到。

股票期货配资性质
股票期货配资，是指配资公司以一定比例向客户借出资金，由客户投资于股票期货交易的一种行为，其目的在于放大资金杠杆。随着互联网的发展，配资公司从线下走到线上，通过互联网作为平台，用户只需用电脑手机就完成合同签订、资金划转。通常与操盘方签订协议约定借款金额、利率、时间及用途。同时由配资方提供账户交易，借款不发生实际转移，直接打入配资方提供账户。目前，证监会明令禁止的场外非法融资融券行为，投资者进行股票期货配资，其利益不受法律保护。
　　
外汇期货平台性质
外汇期货买卖交易早就1995年就被国家法律明令禁止，截止目前没有一家国内机构获批开展外盘外汇期货代理业务，任何外汇期货平台在我国都是非法经营的，尽管目前还没有国内机构获批从事外盘期货代理业务，近年来由于互联网快速发展，网上出现了形形色色的平台打着旗号，声称可以从事国际盘外汇、黄金，期货代理业务，引诱投资者上当。多数交易软件（信管家、MT4）为平台公司购买的虚假软件或模拟盘，资金没有实际进入国际市场，而是通过第三方支付平台去向不同二级商户，平台开设的网站里面往往连公司具体名称和地址都没有，投资者受骗往往还不知其所以然，手段非常隐蔽。

　博林环球平台衷心建议，要适时制定民间融资相关法律法规，提供有效的社会防护性保障，降低交易成本和法律隐患，同时加强学金融、懂法律的教育，提高投资者素质。

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